Schutz vor Betrug und Betrugsmaschen
Banking Circle wird von der Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) in Luxemburg reguliert und beaufsichtigt.
Wir verarbeiten Transaktionsvolumen von über 1,5 Billionen € für mehr als 850 regulierte Finanzinstitute weltweit. Eine verstärkte Sorgfaltspflicht bildet die Grundlage unserer Kundenbeziehungen und unterstützt unsere Kunden bei der Erbringung regulierter Dienstleistungen im Einklang mit den weltweit geltenden rechtlichen und regulatorischen Anforderungen.
Wenn Sie Bedenken zu einer Zahlung haben oder Betrug vermuten, wissen wir, wie belastend dies sein kann. Obwohl wir keine direkte Beziehung zu Ihnen haben und keine Konten für Privatpersonen führen, geben wir Ihnen Hinweise zum weiteren Vorgehen und verweisen Sie an die zuständige Institution.
So funktioniert Banking Circle
Banking Circle ist eine regulierte B2B-Bank (Business-to-Business). Wir stellen Finanzinstituten, Zahlungsdienstleistern (PSPs), Unternehmen und Marktplätzen Konten, Devisendienstleistungen und Zahlungsinfrastruktur bereit – jedoch nicht für Privatpersonen.
Mehr erfahren über:
Unsere Rolle im Zahlungsverkehr
Wie Zahlungsdienstleister (PSPs) funktionieren
Warum Banking Circle auf Ihrem Kontoauszug erscheinen kann
Manchmal erscheint unser Name auf Ihrem Kontoauszug, weil Ihre Bank, Ihr Zahlungsdienstleister (PSP) oder ein Händler unsere Zahlungsinfrastruktur (einschließlich virtueller IBANs) nutzt, um Zahlungen sicher und schnell abzuwickeln. Das bedeutet, dass wir die Bewegung von Geldern ermöglichen; wir führen jedoch kein persönliches Konto für Sie und verwalten Ihr Geld nicht direkt, da wir keine Dienstleistungen für Privatpersonen anbieten.
Verstehen Sie, warum Banking Circle auf Ihrem Auszug erscheinen kann: Virtuelle IBANs verstehen
Wir können
Den mit einer virtuellen IBAN verknüpften Banking-Circle-Kunden identifizieren und Ihren Fall an diesen weiterleiten; mit Strafverfolgungsbehörden und zuständigen Behörden zusammenarbeiten; und Ihnen helfen, die Zahlungskette zu verstehen.
WIR KÖNNEN NICHT
Auf Transaktionsdetails von Endkunden zugreifen, auf Ihre Gelder zugreifen oder direkt Rückerstattungen veranlassen, da Zahlungen für unsere Geschäftskunden abgewickelt werden und die Kontobeziehung bei Ihrer Bank, Ihrem Zahlungsdienstleister (PSP) oder dem Händler liegt.
Bitte beachten Sie, dass wir Anfragen zum Thema Betrug nicht über soziale Medien beantworten können.
Verdacht auf Betrug: Handeln Sie schnell
Es ist wichtig, schnell zu handeln. Folgen Sie bitte diesen Schritten:
01
Kontaktieren Sie sofort Ihre Bank oder Ihren Zahlungsanbieter
Diese haben direkten Einblick in Ihr Konto und können schneller handeln.
02
Beenden Sie den Kontakt mit dem Betrüger
Betrüger geben möglicherweise sogar Kontaktdaten für Unterstützung an; dies könnte Teil des Betrugs sein.
03
Melden Sie den Vorfall der Polizei
Erstatten Sie Anzeige bei der Polizei oder einer zuständigen Betrugsstelle in Ihrem Land.
04
Kontaktieren Sie uns
Wenn Ihre Bank oder Ihr Zahlungsdienstleister nicht helfen kann, kontaktieren Sie uns über unser Kontaktformular.
Geben Sie dabei das Zahlungsdatum bzw. die Zahlungsdaten, den/die Betrag/Beträge, die Referenz/IBAN, den Namen des Händlers sowie alle relevanten Screenshots oder Korrespondenz an.
Wir bemühen uns, innerhalb von 5 Werktagen zu antworten. In einigen Fällen kann es länger dauern, wenn wir mit dem Zahlungsdienstleister (PSP) oder dem kontoführenden Institut Rücksprache halten müssen.
Falls erforderlich, können Sie Ihr Anliegen über unser Beschwerdeverfahren eskalieren, indem Sie dasselbe Kontaktformular verwenden.
FAQ
Warum erscheint Banking Circle auf meinem Kontoauszug?
Banking Circle stellt Zahlungsinfrastruktur für Unternehmen wie Zahlungsdienstleister (PSPs) bereit. Wenn unser Name auf Ihrem Kontoauszug erscheint, wurde Ihre Zahlung über die Institution, mit der Sie Ihre Transaktion durchgeführt haben, über unsere Infrastruktur abgewickelt.
Verwahrt Banking Circle mein Geld?
Nein. Banking Circle verwahrt keine Gelder für Privatpersonen. Ihr Geld wird von dem Zahlungsdienstleister (PSP) oder Händler verwaltet, bei dem Sie Ihr Konto führen.
Kann Banking Circle eine Transaktion stoppen oder mein Geld zurückerstatten?
Leider nicht. Wir verarbeiten Zahlungen ausschließlich für unsere Geschäftskunden und können nicht in einzelne Transaktionen eingreifen, es sei denn, wir erhalten vor der Durchführung der Zahlung(en) eine entsprechende Anweisung durch den Zahlungsdienstleister.
Was sollte ich tun, wenn ich vermute, betrogen worden zu sein?
Kontaktieren Sie umgehend Ihre Bank oder Ihren Zahlungsdienstleister (PSP). Diese werden direkt mit dem Zahlungsdienstleister kommunizieren, der in der Zahlung als Empfängerbank fungiert. Sie sollten den Vorfall außerdem der Polizei oder einer lokalen Betrugs- bzw. Strafverfolgungsbehörde melden, die bei Bedarf Informationen bei uns über reportfraud@bankingcircle.com anfordern kann.
Ist Banking Circle eine legitime Bank?
Ja. Banking Circle S.A. ist eine regulierte Bank mit Sitz in Luxemburg und wird von der CSSF beaufsichtigt, mit weiteren regulierten Niederlassungen im Vereinigten Königreich und in Europa, die auf unserer Website aufgeführt sind. Wir sind global tätig, um Unternehmen zu unterstützen – nicht Privatpersonen. Unsere globalen Standorte sind keine Filialen, die Privatkunden bedienen können.
