Banking Circle ist eine digitale Bank, die im Business-to-Business (B2B)-Bereich tätig ist; sie stellt Finanzinstituten (regulierten Banken und Zahlungsunternehmen), Unternehmen und Marktplätzen Bankkonten, Devisenhandels- und Zahlungsdienste zur Verfügung. Wir setzen die beste Transaktionsüberwachung ein, um Betrug im Zusammenhang mit Sanktionen und Geldwäscheprävention aufzuspüren.
Wir arbeiten mit Zahlungsunternehmen und Banken zusammen, die ein Stammkonto bei uns unterhalten. Einige unserer Kunden bieten ihre Dienstleistungen Privatpersonen, kleinen Unternehmen und Händlern an. Banking Circle selbst stellt keine Konten oder Dienstleistungen direkt für Privatpersonen oder Firmen bereit.
Es kommt vor, dass bei uns Meldungen über Betrug im Zusammenhang mit Geldern eingehen, die auf ein Banking Circle-Konto überwiesen wurden, das einer Organisation mit direkter Beziehung zu einem unserer Kunden zugewiesen ist.
Da wir nicht in die Aktivitäten auf Konten eingreifen, die unsere Kunden für ihre Endkunden führen, haben wir keinen Zugriff auf Transaktionsinformationen, weshalb wir auch nicht feststellen können, ob eine Zahlung betrügerisch war.
Melden von Betrug im Zusammenhang mit einem Banking Circle-Konto
Wenn Sie glauben, über ein Banking Circle-Konto betrogen worden zu sein, und Ihre Zahlung zurückrufen möchten, sollten Sie sich direkt an Ihre Bank oder Ihren Zahlungsdienstleister wenden.
Wenn Sie glauben, von einem Zahlungsbetrug im Zusammenhang mit einem von Banking Circle eingerichteten Konto betroffen zu sein, gehen Sie wie folgt vor:
- Setzen Sie sich mit Ihrer Bank oder Ihrem Finanzinstitut in Verbindung, um sie/es über die betrügerische Transaktion zu informieren, einschließlich der Quelle des Betrugs (d.h. Name des Kontos oder der Organisation, an die Sie die Zahlung überwiesen haben).
- Betrug ist eine Straftat. Wir möchten Sie deshalb nachdrücklich auffordern, in solchen Fällen eine Anzeige bei der Polizei in Ihrer Gerichtsbarkeit zu erstatten.
- Wenn Ihre Bank oder Ihr Finanzinstitut nicht in der Lage ist, Ihnen zu helfen, kontaktieren Sie uns bitte über unser Kontakt-Formular und geben Sie uns so viele Informationen wie möglich bezüglich der Transaktion. Wir werden uns bemühen, innerhalb von 5 Werktagen Kontakt mit Ihnen aufzunehmen. Bitte beachten Sie, dass unsere Ermittlungen durch Verzögerungen außerhalb unserer Kontrolle beeinträchtigt werden können, da wir möglicherweise den Kontoinhaber kontaktieren und dessen Antwort abwarten müssen.
Wenn Sie nach diesen Schritten das Gefühl haben, dass Ihr Problem nicht gelöst wurde, können Sie sich an uns wenden, um eine Beschwerde einzureichen.
Wenn Sie eine Transaktion in Frage stellen möchten, kontaktieren Sie bitte unser Kundenservice-Team.
Wenn Sie nicht wissen, wer Ihre Transaktion ausgeführt hat, können Sie unser Kontakt-Formular verwenden, damit wir Ihre Anfrage entsprechend weiterleiten können.
Bitte nehmen Sie zur Kenntnis, dass wir nicht in der Lage sind, betrugsbezogene Fragen über soziale Medien zu erörtern.